Pourquoi consulter le registre du régulateur
Un régulateur est l'autorité publique qui accorde une licence (on dit aussi agrément) à une société financière et la surveille. Son registre est la liste officielle des sociétés autorisées. Le site d'un broker peut afficher un logo ou un numéro de licence. Seul le registre permet de vérifier si la licence existe, si elle est active et à quelle société exacte elle appartient.
Une licence ne supprime pas le risque de marché. Le trading de CFD et de forex avec effet de levier peut faire perdre de l'argent rapidement, même chez un broker régulé. La régulation encadre la société, pas le résultat de vos opérations. Le détail est expliqué dans Ce que protège la régulation.
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- Trouvez la raison sociale de la société et son numéro de licence sur son site.
- Recherchez ce numéro dans le registre officiel du régulateur.
- Comparez le nom, l'adresse du site et les contacts avec la fiche du registre.
- Vérifiez quelle entité servirait réellement les clients de votre pays.
- Recherchez le nom et le site dans les listes d'alerte des régulateurs.
Méthode commune à tous les registres
- Relevez sur le site du broker le nom juridique complet de l'entité (la société qui signe le contrat), le régulateur cité et le numéro de licence.
- Ouvrez le site officiel du régulateur et cherchez son registre public.
- Cherchez par numéro, puis par nom. Les deux résultats doivent correspondre.
- Lisez le statut (actif, suspendu, retiré) et les activités autorisées.
- Comparez l'adresse, le site web et les contacts de la fiche avec ceux du broker. Une différence peut signaler un clone ; voir Sites clones de brokers.
- Consultez la liste d'avertissements du régulateur, si elle existe.
- Vérifiez que l'entité qui ouvrira votre compte est bien celle qui figure au registre. Un groupe peut avoir plusieurs entités, régulées à des endroits différents.
La méthode générale est détaillée dans Vérifier un broker.
Registre ASIC (Australie)
L'Australian Securities and Investments Commission régule les services financiers en Australie. Site officiel : asic.gov.au.
- Le registre se trouve dans la rubrique des registres professionnels (Professional Registers).
- Cherchez la catégorie des titulaires de licence de services financiers (Australian Financial Services Licensee), par nom ou par numéro de licence.
- La fiche indique le statut de la licence, la date de début et les services autorisés, par exemple le négoce de produits dérivés ou de contrats de change.
- Vérifiez aussi les représentants autorisés. Une société peut être « représentant » d'un titulaire de licence sans détenir elle-même la licence.
Registre FINMA (Suisse)
L'Autorité fédérale de surveillance des marchés financiers supervise banques, maisons de titres et autres établissements en Suisse. Site officiel : finma.ch.
- La FINMA publie la liste des établissements autorisés, consultable par nom.
- La fiche indique la catégorie d'autorisation, par exemple banque ou maison de titres.
- La FINMA tient aussi une liste d'avertissements visant des sociétés qui pourraient exercer sans autorisation. Consultez-la avant tout dépôt.
Registre BaFin (Allemagne)
La Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht est le régulateur financier allemand. Site officiel : bafin.de.
- La base de données des entreprises (Unternehmensdatenbank) permet une recherche par nom.
- La fiche liste les autorisations détenues et leur type.
- Une société d'un autre pays de l'Union européenne peut figurer dans la base au titre du passeport européen. Dans ce cas, le régulateur principal reste celui du pays d'origine : vérifiez aussi ce registre, par exemple celui de la CySEC via Registre CySEC.
- La BaFin publie également des mises en garde contre des sociétés non autorisées.
Registre NFA (États-Unis)
La National Futures Association est l'organisme d'autorégulation des marchés de dérivés aux États-Unis. Elle travaille sous la supervision de la CFTC, l'autorité fédérale des marchés à terme. Site officiel : nfa.futures.org.
- L'outil de recherche s'appelle BASIC. Il permet une recherche par nom ou par identifiant NFA (NFA ID).
- La fiche indique l'enregistrement auprès de la CFTC, le statut de membre de la NFA et les éventuelles procédures disciplinaires.
- Pour le forex de détail, cherchez la mention d'un statut de membre spécialisé dans le forex (Forex Dealer Member).
- Beaucoup de brokers hors États-Unis ne sont pas membres de la NFA, ce qui est normal. En revanche, un broker qui affiche une affiliation NFA absente de BASIC fait une déclaration fausse.
Au Maroc : l'AMMC
L'Autorité Marocaine du Marché des Capitaux (AMMC), régulateur des marchés de capitaux propose un outil de vérification : AMMC, rubrique « Vérifier un Agrément / un Visa » : sociétés de gestion, sociétés de bourse, teneurs de comptes, conseillers en investissement financier. Il permet de vérifier un intervenant marocain, pas un broker étranger.
L'AMMC a publié une mise en garde de l'AMMC du 22.12.2025 contre le conseil en investissement non autorisé et les plateformes de trading frauduleuses (aucun nom cité). Elle rappelle aussi que le conseil en investissement (y compris les recommandations d'achat/vente en ligne) requiert un enregistrement préalable auprès de l'AMMC en vertu de la loi 19-14 ; le conseil non autorisé et les informations financières fausses ou trompeuses sont passibles de sanctions pénales. Un « conseiller » qui vous envoie des signaux d'achat ou de vente doit donc pouvoir être vérifié ; voir Faux groupes de signaux.
Pour les règles sur les transferts vers l'étranger, voir Contrôle des changes.
Tableau récapitulatif
| Régulateur | Pays | Site officiel | Outil de recherche | Recherche par |
|---|---|---|---|---|
| ASIC | Australie | asic.gov.au | Professional Registers | nom, numéro de licence |
| FINMA | Suisse | finma.ch | liste des établissements autorisés, liste d'avertissements | nom |
| BaFin | Allemagne | bafin.de | Unternehmensdatenbank | nom |
| NFA | États-Unis | nfa.futures.org | BASIC | nom, NFA ID |
| AMMC | Maroc | ammc.ma | Vérifier un Agrément / un Visa | nom |
D'autres registres ont leur propre page : Registre FCA, Registre FSCA, Registre FSA Seychelles, Registre FSC Maurice, Registre CMA Kenya.
Après la vérification
Une fiche active ne suffit pas. Comparez aussi la protection offerte selon le pays (Offshore vs onshore), la séparation des fonds (Fonds clients ségrégués) et les autres critères de la Checklist choix du broker. Si une licence se révèle fausse, ne versez rien et consultez Signaler une arnaque.
Questions fréquentes
Un logo de régulateur sur un site prouve-t-il la licence ?
Non. Seul le registre officiel du régulateur le confirme. Vérifiez le numéro, le nom de l'entité et les contacts.
Le broker est au registre, mais l'adresse du site diffère : que faire ?
Considérez qu'il peut s'agir d'un clone. Utilisez uniquement les contacts indiqués dans la fiche du registre pour joindre la société.
Une licence ASIC, FINMA ou BaFin me protège-t-elle depuis le Maroc ?
Pas forcément. La protection dépend de l'entité qui ouvre votre compte. Les clients marocains sont souvent rattachés à une autre entité du groupe. Vérifiez ce point dans le contrat.
L'AMMC peut-elle vérifier un broker étranger ?
Son outil couvre les intervenants marocains agréés ou enregistrés. Pour un broker étranger, consultez le registre du pays qui a délivré la licence.
Que faire si le broker refuse de donner son numéro de licence ?
Considérez-le comme non vérifiable et ne déposez pas d'argent. Les Signes d'arnaque aident à évaluer la situation.