Définition simple
Un relevé de compte (en anglais account statement) est le rapport que le broker produit pour un compte de trading. Il liste les ordres exécutés, les dépôts, les retraits, les swaps, les commissions et le solde qui en résulte sur une période donnée.
Prêt à essayer sur un compte réel ou démo ?
Lien partenaire · le trading comporte un risque élevé de perte
Définition précise
Pour un trader expérimenté, un relevé de compte broker est un document horodaté selon l'heure du serveur. Il comporte généralement les blocs suivants :
- Transactions fermées : instrument, sens, volume, prix d'ouverture et de clôture, résultat réalisé.
- Positions ouvertes : résultat latent, c'est-à-dire non encore réalisé, à l'heure du rapport.
- Ordres en attente : ordres limites et stops non déclenchés.
- Opérations de solde : dépôts, retraits, transferts internes, corrections.
- Coûts : swaps (intérêts de financement prélevés ou crédités quand une position reste ouverte la nuit) et commissions.
- Résumé : solde (balance), fonds propres (equity), marge utilisée, marge libre, niveau de marge.
Le solde ne bouge qu'avec les opérations réalisées. Les fonds propres ajoutent le résultat latent des positions ouvertes.
Exemple hypothétique
Un trader dépose des fonds, puis ouvre une position acheteuse sur une paire de devises. La position reste ouverte la nuit et un swap négatif est débité. À la clôture, une commission est prélevée et la position termine avec une perte.
Sur le relevé, cela donne :
| Ligne | Effet sur le solde |
|---|---|
| Dépôt | augmente le solde |
| Ouverture de la position | aucun effet, seule la marge est bloquée |
| Swap débité | diminue le solde |
| Clôture avec perte | diminue le solde |
| Commission | diminue le solde |
Le relevé montre que le résultat final ne se limite pas à l'écart entre prix d'entrée et prix de sortie : swaps et commissions s'ajoutent. Avec l'effet de levier, ces pertes peuvent s'accumuler vite et dépasser ce qui était prévu.
Où apparaît le terme
- MetaTrader 4 et MetaTrader 5 : l'onglet Historique liste les opérations. Un clic droit permet en général d'enregistrer un rapport. MT5 propose aussi une section Rapports plus détaillée. Voir MetaTrader 4 et MetaTrader 5.
- Espace client du broker : des relevés périodiques sont souvent envoyés par e-mail ou téléchargeables. Vérifiez les formats disponibles auprès de votre broker.
- Vérifications et litiges : le relevé sert de preuve pour contester une exécution, retracer un dépôt ou un retrait ou reconstituer une equity curve.
Cas particuliers
- Devise du compte : les résultats sont convertis dans la devise du compte, ce qui peut créer des écarts avec un calcul fait à la main.
- Exécutions partielles : un ordre peut apparaître sur plusieurs lignes (voir fill et exécution partielle).
- Ajustements : sur certains CFD d'indices, des ajustements liés aux dividendes figurent comme opérations de solde.
- Frais d'inactivité : ils apparaissent aussi sur le relevé (voir compte inactif et frais).
- Fuseau horaire : les dates suivent l'heure du serveur, pas forcément l'heure du Maroc.
Termes liés
Exposition · Plus-value et moins-value · Intérêts courus · Gestion du risque · Glossaire du trading
Questions fréquentes
Quelle différence entre relevé de compte et historique ?
L'historique est la liste brute des opérations dans la plateforme. Le relevé est un rapport formaté qui ajoute un résumé du solde, des fonds propres et de la marge.
Le relevé inclut-il les positions encore ouvertes ?
Oui, en général, avec leur résultat latent à l'heure du rapport. Ce résultat n'est pas encore inscrit au solde.
Pourquoi mon résultat diffère-t-il du mouvement de prix ?
Parce que les swaps, les commissions et les conversions de devise s'ajoutent au résultat brut de la position.
Un relevé d'un compte démo a-t-il de la valeur ?
Il permet d'apprendre à lire le document. Il ne reflète pas toujours les conditions d'exécution d'un compte réel (voir compte démo).